商務(wù)部擬出臺(tái)新規(guī)加強(qiáng)單用途商業(yè)預(yù)付卡管理

11月23日，商務(wù)部發(fā)布《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（征求意見稿）》公開征求公眾意見，這一管理辦法旨在加強(qiáng)單用途商業(yè)預(yù)付卡管理。根據(jù)該辦法規(guī)定，發(fā)卡企業(yè)不得與第三方支付機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)聯(lián)名發(fā)行預(yù)付卡，不得發(fā)行在本集團(tuán)或同一品牌連鎖企業(yè)外使用的預(yù)付卡，集團(tuán)控股企業(yè)不得發(fā)行或委托第三方發(fā)行單用途商業(yè)預(yù)付卡。同時(shí)，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)對(duì)購卡人購買單用途商業(yè)預(yù)付卡的時(shí)間、地點(diǎn)、卡號(hào)、金額等信息進(jìn)行逐筆登記。其中，購買1萬元（含）以上單用途預(yù)付卡的單位或個(gè)人，需進(jìn)行實(shí)名登記。
    該辦法所稱商業(yè)企業(yè)是指從事批發(fā)和零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)、居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)、商務(wù)服務(wù)業(yè)的企業(yè)法人。其所稱單用途商業(yè)預(yù)付卡是指商業(yè)企業(yè)以預(yù)收款形式發(fā)行的，在本企業(yè)（集團(tuán)）或同一品牌連鎖企業(yè)兌付商品和服務(wù)的信用憑證，包括以磁條卡、芯片卡、紙券等為載體的實(shí)體卡，以及以密碼、串碼、圖形、生物特征信息等為載體的虛擬卡，不包括用于一次性兌付200元以下指定商品或服務(wù)的預(yù)付卡。
    該辦法要求，對(duì)購買（充值）記名卡和一次性購買（充值）1萬元（含）以上不記名卡的單位或個(gè)人，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)進(jìn)行實(shí)名登記。對(duì)個(gè)人購卡（充值）的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)核對(duì)購卡人有效身份證件，并留存購卡（充值）人姓名、有效身份證件號(hào)碼及聯(lián)系方式；對(duì)單位購卡（充值）的，應(yīng)核對(duì)單位和經(jīng)辦人的有效身份證件，并留存單位名稱和經(jīng)辦人的姓名、有效身份證件號(hào)碼和聯(lián)系方式。對(duì)代理購卡（充值）的，應(yīng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件，并留存代理人和被代理人的姓名（或單位名稱）、有效身份證件號(hào)碼及聯(lián)系方式。對(duì)通過合法支付機(jī)構(gòu)為購卡人開立的網(wǎng)絡(luò)實(shí)名賬戶購卡（充值）的，應(yīng)留存支付機(jī)構(gòu)名稱和網(wǎng)絡(luò)實(shí)名賬戶賬號(hào)。
    該辦法規(guī)定，對(duì)單位一次性購卡（充值）金額達(dá)5000元（含）以上或個(gè)人一次性購卡（充值）金額達(dá)5萬元（含）以上的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式，不得收取現(xiàn)金；同時(shí)應(yīng)核對(duì)轉(zhuǎn)出賬戶所有人和購卡人身份信息的一致性，并對(duì)轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號(hào)、金額等進(jìn)行逐筆登記。發(fā)卡企業(yè)應(yīng)保存上述登記信息5年以上。同時(shí)，應(yīng)對(duì)購卡人身份信息和交易信息保密，并根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，向有關(guān)部門提供上述資料和信息。
    對(duì)此，商務(wù)部將制定、完善全國單用途商業(yè)預(yù)付卡管理制度，建立、維護(hù)單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，督導(dǎo)、協(xié)調(diào)各地單用途商業(yè)預(yù)付卡管理工作，并通過12312商務(wù)舉報(bào)投訴服務(wù)平臺(tái)接受與該辦法有關(guān)的舉報(bào)和投訴。對(duì)于違反上述規(guī)定的發(fā)卡企業(yè)或集團(tuán)控股企業(yè)，最高將處以1萬元以上3萬元以下罰款。《中國質(zhì)量報(bào)》